多家银行的三季报揭示，理财产品的净值化转型正在迅速推进，净值型理财产品的规模和占比在年初和二季度末的基础上有了显著提升。各家银行的理财业务转型方向也日渐明确，养老理财、ESG投资、科创投资成为了各大银行的重点转型方向。随着资管新规过渡期的临近结束，各大银行正在稳步推进理财业务的整改和存量资产的处置，预计年底前可以完成相关工作。
数据显示，今年第三季度，杭州银行的存续各类理财产品余额为2823.11亿元，其中符合资管新规要求的净值型理财产品占比达到96.68%，较去年年末提高了11.70个百分点。长沙银行的理财产品余额为624.71亿元，较年初增长了25.15%，其中净值型产品余额增长40.39%，占比达到96%。
尽管平安银行的理财业务体量大，但其整改和转型力度并不弱。截至今年9月末，该行符合资管新规要求的净值型产品规模较去年年末增长了59.0%，达到7371.94亿元。中银理财表示，今年以支持碳达峰、碳中和和绿色金融为战略方向，积极研发ESG投资理财产品，布局开发养老理财产品，践行社会责任。
科创投资也被视为重要的转型方向。华夏理财于9月27日发布了“北京首发展华夏龙盈接力科技投资基金”，该基金是首只专项投资于北交所拟上市企业的接力基金，将全力服务北京国际科创中心建设，引导基金，助力科技成果落地转化，扶持创新型中小企业发展。
对于“跨境理财通”业务，多家银行理财公司正在积极布局。例如，中银理财已制定了面向港澳投资者的“跨境理财通”服务方案，准备了百余只多策略、多形态的稳健型理财产品。此外，渝农商理财已与江苏银行、杭州银行等三十余家存款类银行机构开展代销合作，未来将加快代销拓展速度，增加代销区域，做大做强渝农商理财品牌，为客户提供更加专业的理财服务。
银行业理财登记托管中心副总裁管圣义也表示，新型理财产品创设、特色型理财产品发行、情景模拟分析、风险压力测试等都需要运用大数据进行投资收益和风险模拟分析，理财行业数字化建设十分重要。
